一、选择题
(1) 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。
A: 申报
B: 成交
C: 委托
D: 开户
答案:C
解析:
投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令.称为“委托”.
(2) ( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。
A: 集合竞价
B: 拍卖竞价
C: 连续竞价
D: 招标竞价
答案:C
解析:
连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交;不能成交者等待机会成交;部分成交者则让剩余部分继续等待。
(3) 下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。
A:融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动
B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人
C:融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权.还要向承租人提供设备的保养、
保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式
D:融资租赁与经营租赁的根本区别在于.融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险.而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险
答案:C
解析:
经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。
(4) 下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是( )。
A: 记账方式不同
B: 发行利率确定机制不同
C: 发行对象不同
D: 流通或变现方式不同
答案:A
解析:
储蓄国债(电子式)与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。
(5) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。
A: 不低于100%
B: 不高于80%
C: 不低于70%
D: 不高于50%
答案:A
解析:
保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后.偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。
二、组合型选择题
(1) 关于场外交易市场，以下说法正确的有( )。
Ⅰ.场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间
Ⅱ.场外交易市场包括店头市场
Ⅲ.在场外交易市场上.交易方式有不同的形式
Ⅳ.柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: 场外交易市场不仅仅发生在投资者和证券公司之间，也发生在机构与机构之间。
(2) 我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。
Ⅰ.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本
Ⅱ.主要股东最近五年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币
Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数
Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
Ⅱ项的正确表述是主要股东最近三年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。
(3) 债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有( )。
Ⅰ.发行人是借入资金的经济主体
Ⅱ.投资者是出借资金的经济主体
Ⅲ.发行人必须在约定的时间还本付息
Ⅳ.债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。而且是这一关系的法律凭证
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
(4)下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有( )。
Ⅰ.间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配
Ⅱ.间接融资安全性较高
Ⅲ.直接融资可以降低社会的融资成本
Ⅳ.间接融资的突出特点是比较灵活，分散的小额资金通过中介机构可以集中
V.与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由
A: ⅠⅡⅣ
B: ⅡⅣV
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣV
答案:B
解析:间接融资的主动权掌握在金融中介手中。资金贷给谁不贷给谁，由金融机构决定：Ⅰ项错误。间接融资降低社会的融资成本;Ⅲ项错误。
(5) 存在活跃市场的情况下，关于基金估值原则的描述，正确的有( )。
Ⅰ.当日有市价或现行出价.应当采用市价或出价确定股票投资的公允价值
Ⅱ.当日没有市价或现行出价.且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的.
应采用最近交易的市价或现行出价确定股票投资的公允价值
Ⅲ.当日没有市价或现行出价.且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率.调整最近交易的市价或出价以确定股票投资的公允价值
Ⅳ.有确凿证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的.
应当参考类似投资的现行价格或利率.以确定股票投资的公允价值
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
Ⅳ项，有确凿证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整.以确定股票投资的公允价值。
