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下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是()

下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是()

下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是()。
  • A、建议客户购买国债以减少所得税支出
  • B、建议客户进行理财产品组合降低风险
  • C、建议客户分批次转账以规避反洗钱检查
  • D、建议客户提供经常类项目交易外汇资料以购买外汇
  • 参考答案

    【正确答案:C】

    银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

    实践中,以下存在明显不妥的行为,有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响:

    1.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议;

    2.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助;

    3.出于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源,为这些行为提供方便。

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