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2018证券从业资格《金融市场基础知识》考点(12)

2018证券从业资格《金融市场基础知识》考点(12)

货币市场基金管理内容

与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具,或暂时存放现金的理想场所。通常将投资组合平均剩余期现、融资比例、浮动利率债券投资情况等指标用于反映货币市场基金风险。

按照《货币市场基金管理办法》以及其他有关规定,目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:

①现金;

②期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;

③剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;

④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具:

①股票;

②可转换债券、可交换债券;

③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;

④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

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