91[单选题] 下列关于证券公司自营业务的说法错误的是( )。
A.自营业务具体的投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定
B.自营业务部门是自营业务的执行机构
C.证券公司可以将其自营账户暂时借给他人使用
D.证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行
参考答案：C
参考解析：【答案及解析】C证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。自营业务具体的投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。证券公司的自营业务必须以自身的名义，通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。证券公司应建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。
92[单选题] 根据现行制度规定，无论买入或卖出，ST股票价格涨跌幅度不得超过( )。
A.2%
B.5%
C.6%
D.7%
参考答案：B
参考解析：【答案及解析】B股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例都为5%。
93[单选题] ( )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。
A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁
B.某银行因为通信系统设备老化而发生业务中断
C.某银行财务制度不完善，会计差错层出
D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失
参考答案：B
参考解析：【答案及解析】B由于系统缺陷造成风险，就要确定是系统出现问题，选项B明确指出是通信系统出现问题。选项A是外部事件中自然灾害引发的操作风险。选项C是内部流程引发的操作风险。选项D是由于人员因素引发的操作风险。
94[单选题] 可转换公司债券的回售条件一般是( )。
A.公司股价在一段时间内连续偏离转换价格
B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度
参考答案：C
参考解析：【答案及解析】C可转换公司债券的回售是指公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换公司债券持有人按事先约定的价格将所持有的可转换债券卖给发行人的行为。
95[单选题] ( )是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。
A.系统性风险对冲
B.非系统性风险对冲
C.自我对冲
D.市场对冲
参考答案：D
参考解析：【答案及解析】D风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
96[单选题] 债券的承销可采取包销和代销方式。承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过( )日。
A.90
B.50
C.30
D.20
参考答案：A
参考解析：【答案及解析】A债券的承销可采取包销和代销方式。承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过90日。
97[单选题] 很多大企业和大公司采用直接融资方式获得资金，其原因不包括( )。
A.这些公司具有更好的市场知名度，证券的发行容易获得成功
B.资金使用方向可能具有较大风险，难以取得足够的或者期限合适的银行贷款
C.相对较高的承销费用是一个固定成本，大公司资金需求更大也更容易产生规模经济
D.能够较好地解决信息不对称的问题，降低信息成本，提供更多交易机会，并提高投资的灵活性和流动性，有效降低风险和提高收益率
参考答案：D
参考解析：【答案及解析】D选项D为间接融资的优势。
98[单选题] 下列融资活动中，不属于直接融资的是( )
A.企业直接发行股票和债券
B.企业通过金融机构发行证券
C.银行存贷款
D.金融机构购买企业债券
参考答案：C
参考解析：【答案及解析】C间接融资的工具：金融机构发行的各种融资工具，如存单、银行贷款等。
99[单选题] 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后，期限在( )年以上，发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.10
B.15
C.20
D.25
参考答案：B
参考解析：【答案及解析】B本题考查混合资本债券的相关知识。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的，清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后，期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回的债券。
100[单选题] 国际债券与国内债券相比，特殊性不包括( )。
A.资金来源广
B.发行规模大
C.存在汇率风险
D.存在信用风险
参考答案：D
参考解析：【答案及解析】D同国内债券相比，国际债券的特殊性在于：①资金来源广、发行规模大;②存在汇率风险;③有国家主权保障;④以自由兑换货币为计量单位。
