41[单选题] 经济体系中运行的市场类型不包括( )。
A.要素市场
B.产品市场
C.资本市场
D.金融市场
参考答案：C
参考解析：经济体系中的市场是非常重要的。经济体系中运行的三种市场类型是：要素市场、产品市场、金融市场。
42[单选题] 一次足额发行或限额内分期发行金融债券，发行人应在本次或每期债券发行前( )个工作日，按要求将有关文件报中国人民银行备案，并提交《金融债券备案登记表》。
A.3
B.5
C.8
D.10
参考答案：B
参考解析： 一次足额发行或限额内分期发行金融债券，发行人应在本次或每期债券发行前5个工作日，按要求将有关文件报中国人民银行备案，并提交《金融债券备案登记表》。
43[单选题] 公开募集基金的基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：B
参考解析： 公开募集基金的基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。
44[单选题] 保险公司申请募集次级债，应当符合募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的( )的要求。
A.30%
B.50%
C.70%
D.80%
参考答案：B
参考解析： 保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近两年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。
45[单选题] 依据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，从( )开始，地方政府只能通过发行债券融资，并对地方政府债券品种、债务规模、风险预警机制及相应的配套制度做出原则性安排。
A.2013年
B.2014年
C.2015年
D.2016年
参考答案：C
参考解析： 依据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，从2015年开始，地方政府只能通过发行债券融资，并对地方政府债券品种、债务规模、风险预警机制及相应的配套制度做出原则性安排。
46[单选题] 金融市场的参与者不包括( )。
A.居民
B.个人
C.中央银行
D.政府
参考答案：B
参考解析： 目前，世界各地金融市场的参与者非常广泛，在开放的金融市场上，还应包括国外的金融交易参与者。金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、企业和居民。
47[单选题] 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的( )计算风险资本准备。
A.10%
B.20%
C.30% 。
D.40%
参考答案：B
参考解析： 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的20%计算风险资本准备。
48[单选题] 保险公司申请募集次级债，应当符合经审计的上年度末净资产不低于人民币( )亿元的要求。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：D
参考解析： 保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近两年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。
49[单选题] 证券公司申请IB业务资格，应当满足在申请日前( )个月各项风险控制指标符合规定标准。
A.2
B.3
C.4
D.6
参考答案：D
参考解析： 证券公司申请IB业务的资格条件有：①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度;③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请目前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准;④配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员;⑤已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度;⑥具有满足业务需要的技术系统;⑦中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。
50[单选题] 在首次公开发行股票的程序中，中国证监会收到申请文件后，在( )个工作日内做出是否受理的决定。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：D
参考解析： 在首次公开发行股票的程序中，中国证监会收到申请文件后，在5个工作日内做出是否受理的决定。发行人招股说明书申报稿正式受理后，即在中国证监会网站披露，此即为预披露。
