欧盟正在就如何遏制利用加密技术进行犯罪的行为，制定新规则进行最后的讨论。但对于非法加密支付行为在所有金融犯罪中所占份额的分歧很大，总交易量的0.15%-46%都有。
加密行业存在不少非法的行为，如诈骗、黑客攻击，这些行为的确对加密用户是有害的。但我们从另一个角度来看这个行业，它也为避免传统金融行业中的不公平，遏制权力机构滥权起到了正面的作用。加密行业内的人喜欢引用一些好看的漂亮数据，在本周五某加密货币交易所CEO赵长鹏在推特上公布了一组数据，并表示加密货币比法币要更安全。
试图全方位掌握非法加密活动的规模并不是一件易事，大家一般都会主观地去计算一些看似可疑地址的交易量，但实际上非法的加密活动都隐藏的很深。因此你得出的结论往往取决于你的主观认知，哪些人是非法行为人，哪些地址被标注为非法。大家都希望通过证据来证明自己的想法是对的，但一般都存在概率和推测的问题。因此对于监管机构和执法部门来说，要求可疑地址的加密用户进行实名验证的做法是否合法则非常重要。
巨大分歧业界关于加密犯罪的具体规模到底有多大并没有共识，但几乎可以肯定，采用美元计价这种传统方式和现实并不一致。根据联合国相关部门的数据统计来看，传统洗钱犯罪的金额高达2万亿美元，这相当于全球所有加密货币市场的总市值。
监管机构不仅关心其交易量，还关心其在整体规模中所占的份额。随着虚拟资产越来越普及，还需要考虑未来它的发展和规模。
在最近一次对于加密行业持批判态度的演讲中，欧洲央行的法比奥·帕内塔（Fabio Panetta）引用了一项非法加密活动比例的数据，从不到1%到50%不等。
这一巨大区别有很多原因包括：是否将非法药品的购买视同非法加密支付或者是否将其与整个市场进行比较。但那些为了“ HODL ”而持有BTC的人并没有做错任何事，但这意味着可能有更大比例用它来从事非法活动。
谁是坏人？除了计算确切数字之外，还有一个重要问题就是如何确认谁是坏人？
加密业界经常引用区块链专家Chainalysis的一组数据：今年1月份涉及非法加密地址的交易仅占去年加密货币交易量的0.15%。
澳大利亚麦考瑞大学副教授肖恩·弗利表示：其实这种计算方法遗漏了不少隐藏的犯罪行为，肖恩·弗利在2019年发表在《金融研究评论》上的一篇论文表示：25%的（近760亿美元）加密用户参与了非法活动，其中涉及BTC的支付占总交易量46%。
“这个数量比加密市场上主流认知高许多”，Foley接受采访时表示。他还认为Chainalysis方法并不透明，他们并没有真正准确地描述是如何得到这些数字的。
“如果Chainalysis只关注被FBI没收的加密钱包，但我会找到更多这种违法行为”他说，以上指的是之前“丝绸之路”市场创始人，他于2015年被判入狱。Foley不仅去了解一些已知的可疑地址，还用专业的工具去统计加密用户的网络行为。比如说为了规避留下不良证据，一些人使用混音器保持其匿名状态，不同的指标会让你很好地去了解某人是否做了一些不好的事情。
“为什么让大家觉得你很狡猾，主要是因为你主动与狡猾的人互动，大量使用匿名服务，在隐蔽市场做事情，这些认知让我们敢说我们对“非法行为者”的识别可信度要高得多，”他说。
走的太远但有些人警告说，Foley可能有些过了，走的太远，这些不公平的关联殃及了一些无辜的加密用户。
“必须非常小心黑客数据及加密钱包之间建立的关联，”Chainalysis研究主管Kim Grauer告诉记者。他还表示：非法钱包在2021年总的金额为140 亿美元，这个数字远低于Foley的数字。
“很多时候，人们只会看到非法钱包和另外一个钱包之间的交易，他们会说，‘他们必须是连接的，”她举了个例子，比如一个服务需要管理数百万个不同的地址.
区块链的“特殊”性质意味着：“犯罪调查员如果不具备“区块链”经验，我们有理由怀疑他的结论。
Kim Grauer也承认Chainalysis的数字也并不能包罗万象，它并不包括现实生活中的犯罪行为，例如通过BTC进行的一些实体非法交易、推高市场价格的代币虚假销售。而一些诈骗行为只有被解密才能被披露，因此很多数据会滞后很久。但他说通过侦察“隐蔽网络”论坛寻找犯罪的行为是很必要的。
数据老旧作为一个快速变化的现代生活节奏里数据老化的速度也会较快，Foley使用数据最早可追溯至2017年，他的认知觉得从哪个时候起问题只会越来越多。但他承认非法交易量可能会随着时间的推移而逐渐下降，但这只是因为这些不法分子将战场转移了，比如ZCash、Monero和Dash。
“自此论文发表以来，已经开发出了很多隐私技术，”他表示从总体而言，加密货币的犯罪并未因此而减少。他补充道：“仍然有大量的隐秘的非法在线市场，所以我认为这种情况不会消失，”他还提到了一些集团化的勒索软件的兴起，比如2021年针对Colonial Pipeline的500万美元的黑客攻击。
监管者的疑虑当然，真正需要说服的是“FATF”：一个负责为传统金融和加密行业制定规范的国际机构，包括制定欧盟现在或将实施的具有争议的游戏规则。
2021年7月发布的一份报告中，FATF注意到随着时间推移及不同分析师（例如Chainalysis、Elliptic和Merkle Science）对非法加密交易的统计存在明显差异，Grauer说，这可能是因为他们着眼于不同的领域。但不管是什么原因，FATF认为分析师对非法交易百分比的估计（0.1%-15.4%）都太低了。
FATF此份报告还称：“它们提供的数据仅与已知或可疑非法地址已识别非法交易有关。来自Chainalysis的数据应该被视为“可能的最小值”。Foley和Grauer得出不同的结果，主要是因为他们有不同的目标。Foley试图估计与犯罪相关的总体数量，Grauer为了识别可能值得追求的个人用户，这需要更高的举证责任。
Grauer表示：像Foley的方法“非常有用”，但她同时也警告，“在识别非法钱包时，不应依赖于结果。”
“一些机构采用我们的统计进行犯罪调查，并将一些人抓入监狱，因此我们不会随便将谁列到黑名单里面去。“她表示。
3月欧洲议会投票决定对最基层的加密支付用户进行身份认证，而更具争议的是，还是使用不受监管的交易所管理的加密钱包，但这个想法的细节仍需获得各国共同敲定。这样就很容易对违法加密交易进行跟踪，但此举遭到Coinbase等行业头部公司的强烈反对，他们表示该法案可能会扼杀创新并损害隐私。
阿姆斯特丹大学的Thibaut Schrepel法律专家告诉记者，侵犯隐私法律一般都会被否决。这一信息已传达给了欧盟委员会Gabriel Hugonnot等官员，他警告欧盟立法者，如果他们要立法，就必须拿出证据证明将加密货币与传统金融区别对待是正当的。在考虑立法的时候，政策制定者，法官，可能会受到加密犯罪总体规模的数据及加密技术的特征影响（透明度）。
Grauer认为，无论这些数字再怎么不精确，但区块链上的犯罪仍旧比线下金融犯罪数据要好得多。好的政策制定来自准确的数据，这些真实数据供不应求。
本文部分内容摘自网络，由酷宇宙负责翻译整理，其不代表酷宇宙的观点和立场。如需详细了解或加入社群，请点击联系我们进行交流。
此文为酷宇宙拥有版权或有权使用的作品，未经本网授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的，应在授权范围内使用，并注明“转自酷宇宙”。违反上述声明者，本平台将保留追究其相关法律责任的权利。
