项目前景
为甲方养老保险公司（200人左右）提供内部智能运营平台，让保险公司内部人员通过平台，简易工作流程，提高工作效率，帮助甲方公司提供简单有力的数字化养老保险服务。
项目范围
甲方养老保险公司，具体经营范围为养老保险。应用人群是甲方保险公司的工作人员。
二、各部门需求细节 人事部 人力资源相关招聘劳动力，并进行相关考核增员裁员决策与相关要求规定的制定制定在职人员相关职责要求与规章制度监督并记录人事调动 绩效分析相关
监督并统计员工绩效，根据情况为员工提出建议或意见对员工进行考勤与考核，对结果进行评价及时纠正工作期间出现的各种问题定期开展员工会议 薪资待遇相关
合理控制薪资及福利待遇根据考核结果为员工发放奖励为员工落实工作福利待遇保障 售后服务需求 保单保全服务
核对保险，让保单在保险期间处于完备状态
将业务员的保单进行初审，录入系统追踪各个保单状态，直至保单承保处理保单信息变更，保单信息维护 理赔服务
制定政策
制定和修改保险追偿各项规章制度（追偿流程、权限划分、档案管理、奖惩等）及实施细则，监督机构执行情况；管理上报的重大追偿案件档案，统计汇总全系统追偿业务数据，撰写追偿统计分析报告，定期向主管领导汇报； 保险理赔管理
帮助客户确认保险责任协助客户办理理赔准备理赔材料送达理赔金 核对赔偿管理
保险核赔管理/追偿制定业务操作流程理赔品质监控对二级机构保险核赔部进行指导和管理超权限核赔个案审核核保品质评估，质量反馈 客户咨询服务
客户信息管理
制定公司的客户信息管理制度客户信息库建设及CICS系统的管理和维护，保持客户基本信息得到及时更新定期评估公司的客户满意度和忠诚度客户信息质量管理，包括定义、维护、提升、统计分析客户价值深入挖掘，包括数据分析、项目策划、实施试点和指导、效果评估、IT系统需求开发、CRM项目实施为客户设计综合保险保障计划 智能问答系统和常见问题列表
对于客户常见的问题，大部分可以采用智能问答系统以及常见问题列表等方式解决 人工服务系统
对于已经购买过保险的老客户，由于对保险有所了解，对保险的疑问也就更多，在售后服务中，采用人工服务系统解答老客户的疑问，应答客户的咨询也是重要的一个环节。 行政部、法务部、企划部
策划属于研发性职责，一般情况下不属于行政部，在公司组织架构齐全的情况下，一般策划属于公司企划部或公关部，进行单独分析。
法务与行政是平行部门，在任何规模的公司组织架构中都相对独立，都对总经理负责，进行单独分析。
下面是行政部、法务部、企划部最基本的功能需求分析。
行政部管理功能需求
处理下级工作汇报
接收其他部门工作汇报查看工作汇报删除无价值工作汇报向总经理呈送工作汇报
下达上级决策
接收总经理决策和通知查看决策和通知向具体部门传达总经理决策与通知 法务部管理功能需求
草拟审核合同
接收合同需求具体信息查看合同需求具体信息。需要一定权限发送已拟合同
提出法律意见
接收法律意见需求查看文件发送法律意见
处理仲裁诉讼案件
接收仲裁诉讼需求查看仲裁诉讼需求
协助理赔部工作
接收会商要求。发送法务意见。 企划部管理功能需求
产品设计
收集产品销售信息。处理产品销售信息。呈送设计方案。 财务部基本需求
财务管理过于复杂和专业，涉及名目和事务众多，只选部分。
财务会计需求收款，付款合同信息录入和管理
应收资金入账情况查询和统计应付资金支付功能和统计自动生成财务报表和总账 税务服务
发票信息录入和管理纳税申报信息录入和核算 管理会计
员工薪资管理和信息导出成本统计和分析获利分析 营销部和通用基本需求 营销部门需求 个人信息相关
个人信息管理
初始输入修改证件照/复印件上传等 查询同事信息
查询同事联系方式，但不能查询私人信息和业务数据 个人工资，绩效数据 业务相关
已卖保单数据管理
查询数据分析注意：和售后服务部有重合，这个售后服务部也会做一些，但是售后服务部是注重整个公司的整体数据，保险经理人注重的是个人的数据，好分析自己的客户受众 客户数据管理
客户信息管理（增删改查）；实际应用场景：电话微信推销客户分析（对客户信息进行分析，分析哪个客户可能会买更多的保险，适合什么保险，提高推销精准性） 营销
合作方联系方式（增删改查）（这个目前考虑保险公司不自己做营销，而是联系专门的营销公司去做） 保险研发
已有保险具体数据结合已有数据修改等研发新类型保险 -> 这个需要以往保单出售和索赔数据做支撑 通用需求 公司内部联系需求
这个显然不应该用电话，微信之类的做联系公司内部进行机密文件传输的时候也需要有内部联系方式 权限管理
有些数据只有有些部门能查能修改不同部门权限不一样 三，面谈问题清单 开放式问题
保险公司大概分为几个部门？
营销部、财务部、售后服务部、人事部、行政部
你们对保险业务平台最期待的特点是是什么？对它有什么期待？
直观的数据分析，方便的管理系统
公司内部对保险智能化有什么看法？
赞同并期待，希望可以提高工作效率，降低运营与管理成本 封闭式问题
你觉得法务部什么需求最重要？2
草拟审核合同；
提出法律意见；
处理仲裁诉讼案件；
保险的业务数量大概为多少？公司有多少员工使用此系统？
13亿，200
人事部更看重那一部分功能？1
人力资源；
绩效分析；
薪资待遇；
薪资归财务人员管理还是另有财务管理人员管理？
归财务人员管理
法务部门归属于行政部门还是平行于行政部门？
平行于行政部门
保险业务理赔服务中哪些材料需要电子化存档？1234
理赔材料
发票
原始合同
理赔审核人员姓名
营销部对保险研发和用户分析哪一个更看重？
用户分析
用户分析的策略是什么呢？
分析用户的最近活动，适当参考一段时间之前的用户行为，来推测用户的意愿和需求
运用AI分析建立用户画像如何？
好 探究式问题
你们保险业务是如何开展和管理的呢？
开展：通过社会调查，从低价投入市场试用开始，逐渐扩大业务
管理：通过每年的社会调查，及时调整合适的保险价格与赔款金额
诱导式问题
该系统主要整合公司内部信息管理，出于保密性，使用群体是否只用于公司员工呢？（省去客户咨询服务）
是 元问题
你们还有其他需求吗？
没有
我们是否覆盖了你们的需求？
是 四、界面原型设计 原型
前提：考虑到潜在用户范围较大，用户群体之间需求不一（甲方全体公司员工），甲方对于每个部门的具体需求不完善（需求不完善），采用水平原型系统
水平原型系统关注甲方需求核心功能的实现对各部门核心功能进行整合和分割描述：
用户范围大，用户需求不一：公司的所有编制员工都需要使用不确定的功能需求：甲方保险公司需求不明确。市面上没有公开的小型保险公司的内部智能运营系统，因此在实际开发中为了方便甲方公司工作人员日常工作，需要适当对系统进行改进和优化。功能描述：主要关注各个部门间的不同业务需求
因为部分业务需求差别大，因此在前端（详见界面原型设计）和后端的主业务逻辑部分都采用部门业务分离的设计
通用：个人信息管理模块营销部：经理人出售保单数据管理模块，经理人客户数据管理模块，营销方案策划模块售后服务部：保单管理模块，客户索赔管理模块人事部：人事及招聘管理模块，绩效管理模块，薪资待遇模块财务部：财务管理模块，税务管理模块，统计分析模块行政部：运营模块法务部：法律方案管理模块，仲裁诉讼模块企划部：产品设计模块 前端界面设计
