一、系统介绍
财富管理系统是对已有线下财富管理、理财管理业务的企业专门整合开发的一套互联网金融拓展业务系统，可以将线下财富管理转换或延伸至线上开展，将线下及线上理财整合在一起管理。系统主要包含借贷中心子系统 、财富管理子系统、及网站运营管理子系统三大类，能够快速提高理财顾问的服务能力和销售效率，改善销售过程的合规程度，增加企业业务收入，降低业务风险。
系统的主要核心体现在管理、审批借款合同和投资协议流程、进行债权匹配的综合性管理功能上，支持对借款合同、投资协议等审批操作进行系统性或分步骤管理，包括初审通过或退回借款合同和投资协议、终审通过或退回借款合同和投资协议、生成每月还款、自动计算债权价值、进行债权匹配、打印债权报告以及各项还款到期提醒等各个环节的管理。系统实现了分角色，用户可以随时登录系统，审批借款合同和投资协议，管理债权价值，进行债权匹配等操作。
二、解决用户痛点问题
1、客户档案：客户轻松建档，减少客户资料丢失、混乱等问题。方便管理查看线下投资客户的业务往来信息。
2、关系维护：解决客户沟通不及时问题，定期维护客户关系管理，增加客户关怀记录。
3、资源匹配：将所有的投资客户资料汇聚，查看客户资料、共享授权人，解决地域管理问题。
4、拓客难：企业花了大量精力、财力做销售吸引来的客户却寥寥无几。
5、触达难：传统电话、短信、沙龙等方式客户抗拒无感知。
6、易流失：老销售离职，带走优质客户，如何让销售离职，客户不流失。
7、成交难：成交关口客户永远要再看看即使成交多数也是“一次性客户”。
8、实时报表：无法实时对投资客户及理财产品等做统计分析，错失与客户零距离接触的机会。
三、财务管理服务模式，打造传统服务转型优质实施方案
四、网络拓扑式管理线下投资客户
1、客户档案管理
智能客户分类，筛选重点客户，锁住潜在客户、意向客户、已立项客户、已排除客户，大数据分析客户行为，以防客户档案丢失。
2、客户关系维护
智能定期客户回访，建立关怀记录，编辑关怀对象，智能查看关怀对象。防止老客户丢失。
客户资源分配
后台端智能一键客户资源分配，授权共享人信息，线上查看客户资料防止老销售离职，带走客源，解决异地同步网络办公。
3、客户资源分配
后台端智能一键客户资源分配，授权共享人信息，线上查看客户资料防止老销售离职，带走客源，解决异地同步网络办公。
4、客户网站管理
后台大数据管理网络账号，开通财富账号、绑定财富账号，安全，便捷，易管理。
