私人财富管理师(简称PWM)是针对财富管理行业从业人员的一种认证。高盛博雅(北京)信息咨询有限公司负责组织考试和认证。中文名私人财富经理mbth私人财富经理(PWM)
认证简介私人财富管理师(简称PWM)是指国际发达国家的财富管理经验和人才培养模式，结合中国特色社会主义国家的发展政策。经过实际市场调研，根据高净值人群的客户分布和财富管理需求，研发的系统符合中国财富管理从业者使用的标准体系，具有较高的实用性、适用性和可操作性。
课程体系私人财富管理
是指设计一套以服务人群(个人或企业)为中心的理财规划，为其提供现金、信贷、保险、家族信托、婚姻家庭、税务、投资组合等一系列金融服务。对服务人群的资产、负债、流动性进行管理，满足服务人群不同阶段的理财需求，帮助服务人群达到降低风险、财富保值、增值、传承的目的。
家庭风险识别与控制家庭财富风险识别与控制
是指在婚姻成立、终止、家庭成员增减等条件下，对家庭财富风险的识别、计量和分析。通过梳理家庭关系及相关因素，采取积极措施进行有效控制。
筹划税务筹划
是指纳税行为发生前遵守税法及其他相关法律法规的前提。对纳税人(法人或自然人)的经营活动或投资行为等涉税事项进行事前安排，实现合理合规纳税，降低涉税风险。
规划保险规划
是指具体分析服务人群在不同阶段的风险和保障需求，结合自身财务状况，设计适合服务人群的动态保险配置方案，从而帮助实现家庭风险转移、税收筹划、资产保值和财富传承的目的。
家庭信托
是指信托受托人接受个人或家庭的委托，帮助委托人进行财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、参与公益(慈善)事业等安排。，从而达到家族财富保护、传承和管理的目的。
配置资产分配
是指根据服务群体的投资需求和风险承受能力，将投资资金在不同资产类别之间进行配置，为其可投资资产的保值、增值和传承提供一系列金融产品配置和服务。
从业要求教育和工作年限要求
初级私人财富经理
(一)具有中专学历并从事相关工作1年以上；
(2)具有大专以上学历。
中级私人财富经理
(一)取得初级私人财富管理师资格并从事相关工作1年以上；
(二)具有大学专科以上学历，从事相关工作2年以上；
(三)具有大学本科以上学历，从事相关工作1年以上；
(4)具有硕士学位，从事相关工作6个月以上；
(5)具有博士学位。
高级个人财富经理
(一)取得中级私人财富管理师资格并从事相关工作1年以上；
(二)具有大学本科以上学历，从事相关工作2年以上；
(3)具有研究生学历并从事相关工作1年以上；
(4)具有博士学位，从事相关工作6个月以上。
符合上述条件之一者，可申报相应级别。
对应高校专业要求:
中等职业学校:财务、法务、会计、税务。
职业院校:财富管理、金融服务与管理、保险实务、证券实务、法律事务、资产评估与管理、国际金融、慈善管理、农村金融、金融科技应用、大数据与会计、大数据与财务管理、信用管理、财税大数据应用。
高校:财政、税务、金融、保险、法律、会计、财务管理、资产评估、经济金融、投资。
对应的工作岗位:
商业银行、商业保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、资产管理公司、财务公司、投资公司、律师事务所、会计师事务所、税务师事务所、公证处、家族事务所、慈善基金会、第三方财富管理公司等从事财富管理、保险、投资、法律咨询、财税咨询、财富咨询、遗产管理、慈善管理、理财产品综合配置和销售的从业人员。
职业准则行为标准
完整性原则
私人财富管理人应当诚实守信，尽职尽责，积极为客户提供服务。
服务原则
私人财富管理公司应该遵循的原则是，为人民服务的合法利益是至高无上的。
谨慎原则
私人财富管理者要不断提高知识储备的“含金量”和“新含量”，审慎提供服务。
顺从原则
私人财富管理人应当具备良好的执业规范，遵守职业道德、法律法规和相关管理规定，依法合规提供服务。
利益原则
私人财富管理人应及时披露，公平处理自身或其执业机构与所服务人群之间的利益冲突。
通信原理
私人财富经理应该以有效和建设性的方式简明扼要地传达信息和建议。
客观原则
私人财富管理者应该客观公正地提出符合服务人群利益的解决方案。
保密原则
私人财富管理人员应坚持保密原则，不得泄露在服务过程中获得的客户个人信息、隐私和商业秘密。
公开揭示的原则
私人财富管理人应当按照本标准向服务人群充分披露相关资质、资格和信息，包括执业机构和个人的资质、资格和信息。披露的信息应当真实、准确、完整、简明、易懂，不得有虚假记载和误导性陈述。
实践原则
私人财富经理不允许从事或代表超出其资格和能力的工作，除非他们能够在外部支持和帮助下完成这项工作。
技能等级划分私人财富管理师分为初级、中级、高级三个级别。
三个层次依次递进，高层次涵盖低层次职业技能要求。
技能等级要求初级私人财富经理
基本职业技能要求
初级财富经理应具备以下基本专业能力:
-能够了解婚姻家庭、税务筹划、保险规划、家族信托、资产配置等基本知识。
——能够了解国家在婚姻家庭、税收、保险、家族信托、资产配置等领域的相关法律法规和监管规定；
——能够了解和掌握婚姻家庭、税收筹划、保险规划、家族信托、资产配置的基本工作方法，能够与服务人群进行简单的交流，对基本问题进行解答或给出建议。
中级私人财富经理
基本职业技能要求
中级私人财富经理应具备以下基本专业能力:
-能够掌握婚姻家庭、税务筹划、保险规划、家族信托、资产配置等综合知识；
——能够掌握国家在婚姻家庭、税收、保险、家族信托、资产配置等领域的相关法律法规和监管规定，能够运用综合知识和基本工作方法，依法合规提供服务；
——婚姻家庭、税务筹划、保险规划、家族信托等咨询及财富传承规划服务。，能为服务人群提供基本服务；
——能够运用婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托等工具，为服务人群提供基础资产配置服务。
高级个人财富经理
基本职业技能要求
高级私人财富经理应具备以下基本专业能力:
——能够运用婚姻家庭、税收筹划、保险规划、家族信托、资产配置等专业知识；
——能够掌握国家在婚姻家庭、税收、保险、家族信托、资产配置等领域的相关法律法规和监管规定，能够灵活运用专业知识和各种工作方法，依法依规提供服务；
——能够为服务人群提供婚姻家庭、税务规划、保险规划、家族信托、资产配置等系统化的专业问题解决和财富传承方案设计服务；
——能够灵活运用婚姻家庭、税收筹划、保险规划、家族信托等工具。，并为服务人群提供专业的资产配置综合服务和综合解决方案。
